Casos de Éxito en la Implementación de BPM en Bancos y Empresas Financieras, Ejercicios de Ingeniería de Procesos

¡Descarga Casos de Éxito en la Implementación de BPM en Bancos y Empresas Financieras y más Ejercicios en PDF de Ingeniería de Procesos solo en Docsity! 1 Beneficios de la Implantación de un BPM Samir Alfredo Arroyo Torrez Master universitario en Gestión por Proceso para la Transformación Digital (BPM) Universidad Internacional de La Rioja PER 8307: Fundamentos de Transformación Digital y Business Process Magnament Pedro Robledo 1/3/2024 2 Índice 1 Contexto de la Organización..........................................................................................................3 1.1 Nombre de la Organización...................................................................................................3 1.2 Que es pro mujer...................................................................................................................3 1.3 Visión.....................................................................................................................................3 1.4 Misión....................................................................................................................................3 1.5 Sector.....................................................................................................................................3 1.6 Tamaño..................................................................................................................................3 1.7 Valores...................................................................................................................................3 1.8 Planificación Estratégica........................................................................................................4 2 Casos y Fabricantes........................................................................................................................5 3 Desarrollo de los casos en la implementación de BPM..................................................................6 3.1 Caso 1: Desafíos en la Transformación Financiera.................................................................6 3.2 Caso 2: Optimización Financiera............................................................................................7 3.3 Caso 3: Optimización de Proceso de Compras.......................................................................8 3.4 Caso 4: Transformación en Atención al Cliente.....................................................................9 3.5 Caso 5: Optimización de la Gestión de Riesgos....................................................................10 3.6 Caso 6: Transformación Empresarial...................................................................................11 3.7 Caso 7: Transformación Estratégica.....................................................................................12 3.8 Caso 8: Optimización de Aprobaciones y Gestión Documental...........................................13 3.9 Caso 9: Evolución hacia un Banco Digital Moderno.............................................................14 3.10 Caso 10: Desafío en la Transformación Empresarial............................................................15 4 Beneficios para la implementación de BPM................................................................................16 5 Conclusiones................................................................................................................................18 6 REFERENCIAS...............................................................................................................................19 5 2 Casos y Fabricantes Nro Nombre de Empresa del Caso País Caso Solución BPM País Proveedor Caso Caso 1 Banco Económico Bolivia Process Maker Bolivia Desafíos en la Transformación Financiera Caso 2 BBVA Colombia Bonita BPM Francia Optimización Financiera Caso 3 BanTrab Guatemala Auraquantic España Optimización de Procesos de Compras Caso 4 Bancolombia Colombia Bizagi Colombia Transformación en Atención al Cliente Caso 5 Banco Semear Brasil SoftExpertSuit e Brasil Optimización de la Gestión de Riesgos Caso 6 Bendigo & Adelaide Bank Australia Appian Estados Unidos Transformación Empresarial Caso 7 Quala S.A Ecuador BPM Savia Argentina Transformación Estratégica Caso 8 Santander Totta Portugal iflow BPM Portugal Optimización de Aprobaciones y Gestión Documental Caso 9 CitiBank Asia TIBCO ActiveMatrix® BPM USA Evolución hacia un Banco Digital Moderno Caso 10 CaixaBank España Ultimus Adaptive BPM Suite USA Desafíos en la Transformación Empresarial 6 3 Desarrollo de los casos en la implementación de BPM 3.1 Caso 1: Desafíos en la Transformación Financiera  Organización: Banco Económico  País Caso: Bolivia  Nombre del Proveedor de la Solución: Colosa Ltda  Solución BPM Utilizada: Process Maker  País proveedor: Bolivia Reto que se busca antes de la Implementación  Cumplir estrictamente las normas financieras del país en cuanto a la forma en que deben presentarse al cliente todos los formularios electrónicos e impresos.  Acomodar la tecnología a las limitaciones ambientales y de métodos de trabajo existentes combinando ciertos pasos automatizados con ciertos pasos manuales existentes.  Crear una integración segura entre ProcessMaker y el sistema financiero estandarizado del país, llamado Sistema Financiero Integrado (SIF), que es utilizado como un back end requerido por todas las instituciones financieras en Bolivia.  Crear una integración segura entre ProcessMaker y el sistema financiero estandarizado del país, llamado Sistema Financiero Integrado (SIF), que es utilizado como un back end requerido por todas las instituciones financieras en Bolivia.  Incluir módulos de proceso para la solicitud, el análisis, la evaluación, la aprobación y el desembolso y aplicar el proceso a nivel nacional para todas las solicitudes de crédito. Proceso Implementado  Solicitud de crédito  Análisis de Crédito  Registro de Aprobación  Aprobación Desembolso Resultado Obtenido  Mayor control en las operaciones  Mayor rapidez en el ciclo crediticio  Mayor experiencia de cliente URL del Caso https://www.processmaker.com/es/resources/customer-success/ success/banco-economico/ 7 3.2 Caso 2: Optimización Financiera  Organización: BBVA  País Caso: Colombia  Nombre del Proveedor de la Solución: Bonitasoft  Solución BPM Utilizada: Bonita BPM  País proveedor: Francia Reto que se busca antes de la Implementación  Reducir el time to market  Simplificar los procesos (reducir las actividades manuales y aumentar la automatización)  Reducir el riesgo de los créditos en un 30%  Reducir el coste de las operaciones en un 30%  Mejorar la supervisión y la trazabilidad para facilitar el control de cada uno de los casos Proceso Implementado  Proceso de análisis de riesgos  Evaluación y verificación de créditos  Aprobación de créditos  Procesamiento de documentos  Sistema y servicios de procesamiento de datos  Operaciones de apoyo de atención al cliente  Renovación de productos  Desembolso de prestamos  Extractos  Recuperación de prestamos  Gestión de Impagos  Gestión de Riesgos Y ejecuciones hipotecarias  Detección y reducción de fraudes Resultado Obtenido  Los riesgos relacionados con los préstamos se han reducido en un 30%.  Los costes operativos de la gestión de préstamos se han reducido en un 30%.  Mejor time-to-market: Antes eran necesarias al menos 7 iteraciones. Ahora, el BBVA ha implantado un proceso con 17 actividades, conexión a los servicios de Internet e integración con los servicios bancarios principales de BBVA en tan solo 50 días.  Con mayor visibilidad para sus clientes, el BBVA ahora puede otorgar más préstamos en menos tiempo y mejorar sus ingresos. URL del Caso https://es.bonitasoft.com/referencias-clientes/bbva 10 3.5 Caso 5: Optimización de la Gestión de Riesgos  Organización: Banco Semear  País Caso: Brasil  Nombre del Proveedor de la Solución: Softexpert Softweare performance for excellence  Solución BPM Utilizada: SoftExpertSuite  País proveedor: Brasil Reto que se busca antes de la Implementación  Mejorar los procesos de gestión de riesgos, buscando más economía, seguridad y agilidad.  Reducción de la fragilidad y demora en la ejecución.  Reducción costos de operación por impresiones. Proceso Implementado  Procesos de gestión de riesgos  Proceso de cuentas por pagar Resultado Obtenido  Reducción del volumen de impresiones de la empresa 75%  Economía del tiempo y más seguridad en los procesos  Reducción del 60% en el volumen de e-mails y mejora del 30% en el tiempo de atención URL del Caso https://www.softexpert.com/es/materials/cases/caso-de-exito-banco- semear.pdf 11 3.6 Caso 6: Transformación Empresarial  Organización: Bendigo & Adelaide Bank  País Caso: Australia  Nombre del Proveedor de la Solución: Appian Corporation  Solución BPM Utilizada: Appian BPM  País proveedor: Estados Unidos Reto que se busca antes de la Implementación  Mayor experiencia al cliente  Alineación de las áreas de la gerencia de negocios con la estrategia de la organización  Escalabilidad e integración Proceso Implementado  Proceso crediticio;  Gestión de tarjetas de crédito;  Gestión de fraudes;  Gestión de disputas;  Préstamos;  Hipotecas;  Servicios comerciales; Resultado Obtenido  En 18 meses, el banco implementó 25 aplicaciones empresariales centradas en el cliente en Appian.  Tiempo de comercialización más rápido para nuevos productos y una incorporación acelerada de clientes.  Mitiga los riesgos operativos.  Las capacidades de generación de informes de Appian ofrecen vistas completas de seguimiento de auditoría accesibles a través de una interfaz social colaborativa intuitiva, lo que permite a los empleados tener fácil acceso a información crítica y tomar decisiones comerciales más rápidas desde cualquier dispositivo.  Resoluciones hipotecarias se proporcionen a los clientes de manera oportuna.  El banco utiliza Appian para gestionar su proceso de dar la bienvenida al banco a nuevos clientes que abren cuentas en línea. URL del Caso https://appian.com/about/explore/press-releases/2015/bendigo--- adelaide-bank-selects-appian-to-transform-customer-exp.html 12 3.7 Caso 7: Transformación Estratégica  Organización: Quala S.A  País Caso: Ecuador  Nombre del Proveedor de la Solución: Pectra Technology  Solución BPM Utilizada: Pectra BPM Savia  País proveedor: Aregentina Reto que se busca antes de la Implementación  Optimización de procesos clave  Alineación estrategica.  Optimization del Go to market y Time to market.  Trazabilidad de productos y administración de personal temporario. Proceso Implementado  Procesos de operativos  Procesos de Apoyo Resultado Obtenido  Toda la información fue centralizada.  Solicitudes organizadas y centralizadas lo que lleva a la reducción de costos.  Flujo de correspondencia estructurado e identificado.  No hay posibilidad de pérdida de pedidos mediante sistema informático.  Acceso a toda información y el proceso de toma de decisiones.  Seguimiento real de las diversas solicitudes para las aplicaciones existentes.  Eliminación de la burocracia de la empresa. URL del Caso https://pectra.com/wp-content/uploads/2022/12/Caso-de- exito_Quala_PECTRA.pdf 15 3.10 Caso 10: Desafío en la Transformación Empresarial  Organización: CixaBank  País Caso: España  Nombre del Proveedor de la Solución: Ultimus INC  Solución BPM Utilizada: Ultimus Adaptative BPM Suite  País proveedor: USA Reto que se busca antes de la Implementación  Adaptación a Cambios en Requisitos de Clientes;  Cumplimiento de Regulaciones Legales;  Alineación de Procesos y Personas;  Gestión de Servicios de TI Actualizada;  Tecnología Rígida y Cambios Difíciles;  Dificultades en el Rastreo y Documentación de Cambios;  Incompatibilidad con Modelos de Negocios Ágiles;  Gastos Excesivos en Recursos Humanos y Financieros: Proceso Implementado  Diseño y planificación de la estructura y tecnología de gestión de servicios de TI.  Evaluación de soluciones, toma de decisiones y selección de la plataforma de gestión de servicios.  Diseño, implementación y evaluación de procesos específicos de gestión de servicios de TI.  Implementación de procesos específicos para la gestión de acceso e identidad, aprovisionamiento de software y dispositivos, acceso a infraestructura y gestión de activos de TI.  Evaluación de indicadores clave de desempeño y medición de resultados para garantizar el éxito.  Integración de flujos de procesos y reglas para garantizar el cumplimiento normativo en la gestión de servicios de TI.  Establecimiento y monitoreo de indicadores clave de desempeño para garantizar el cumplimiento de los objetivos de rendimiento de la gestión de servicios de TI. Resultado Obtenido  Cumplir los requisitos empresariales cinco veces más rápido  Permitir agilidad empresarial en el tiempo y dentro del presupuesto  Riesgo de cumplimiento significativamente menor  Visibilidad y control totales de la gestión de servicios de TI URL del Caso https://www.ultimus.com/es/results-case-studies/la-caixa 16 4 Beneficios para la implementación de BPM Reto /Desafío / Problemática Encontrados en Promujer en Planificación Estratégica Problemática encontrada en común en los casos Beneficios encontrados en Común Brindar la mejor experiencia a los clientes. Experiencia al cliente  Mejorar la experiencia del cliente.  Liberar al talento humano de tareas repetitivas.  Aprobaciones en línea de manera digital.  Mayor alineación de las áreas de la gerencia de negocios con la estrategia de la organización.  Escalabilidad e integración. Experiencia al cliente  Mayor rapidez en el ciclo crediticio.  Mayor experiencia de cliente.  Resoluciones hipotecarias proporcionadas a los clientes de manera oportuna.  Aprobación previa de tarjetas en 10-12 minutos y entrega en domicilio en 2 días. Incrementar exponencialmente el negocio con riesgos adecuados. Gestión de Riesgos  Reducir los riesgos de créditos en un 30%.  Reducir el costo de las operaciones en un 30%.  Mejorar la supervisión y trazabilidad para facilitar el control de cada caso.  Mejorar la gestión de riesgos buscando economía, seguridad y agilidad.  Reducir el riesgo operativo y los costos asociados a material físico. Cumplimiento Normativo  Cumplir estrictamente con las normas financieras del país en cuanto a la presentación de formularios electrónicos e impresos.  Alinear los procesos con regulaciones legales y adaptarse a cambios en los requisitos de clientes. Gestión de Riesgos  Riesgos relacionados con préstamos reducidos en un 30%.  28% de riesgo operacional reducido.  Mitigación de riesgos operativos.  Cumplimiento normativo cinco veces más rápido.  Riesgo de cumplimiento significativamente menor. Cumplimiento Normativo Mayor control en las operaciones crediticias. Cumplimiento normativo cinco veces más rápido. Centralización de toda la información para eliminar burocracia. 17 Tener una eficiencia operativa mejor que la media del sector microfinanciero boliviano”. Eficiencia en Comunicación y Documentación.  Tener trazabilidad sobre la documentación generada en el proceso de requerimiento y órdenes de compra.  Reducir costos asociados al uso de material físico.  Optimizar la difusión de información y acelerar las respuestas.  Centralizar la información para evitar fallos en la difusión y respuestas lentas.  Implementar mecanismos eficientes en los procesos de búsqueda y agregación de información. Eficiencia en Comunicación y Documentación.  Reducción del tiempo destinado a los procesos de compra en un 60%.  100% de trazabilidad de los procesos en cuanto al tiempo de atención.  Reducción del volumen de impresiones de la empresa en un 75%.  Reducción del 60% en el volumen de correos electrónicos y mejora del 30% en el tiempo de atención.  Eliminación de burocracia en la empresa. Convertirnos en un equipo de alto rendimiento. Procesos Eficientes.  Reducir el time to market.  Simplificar procesos, reduciendo actividades manuales y aumentando la automatización.  Incluir módulos de proceso para la solicitud, análisis, evaluación, aprobación y desembolso a nivel nacional.  Optimizar procesos clave y alinearlos estratégicamente. Procesos Eficientes.  Reducción del time-to- market a solo 50 días.  Reducción del tiempo de adquisiciones de 6 a 3 meses.  59% de aumento en eficiencia del tiempo de servicio.  Reducción del proceso de solicitudes de requisiciones de personal de 5 a 2 días.  Cuatro lanzamientos importantes al año y corte de producción en un solo fin de semana. Adoptaremos una nueva tecnología de negocio de manera eficiente y flexible. Transformación digital  Transformarse en un banco digital moderno.  Adaptarse a cambios en los requisitos de clientes.  Alinear procesos y personas.  Gestionar servicios de TI actualizados.  Superar la rigidez tecnológica y facilitar cambios.  Evitar incompatibilidad con modelos de negocios Transformación digital  Implementación de 25 aplicaciones empresariales centradas en el cliente en 18 meses.  Tiempo de comercialización más rápido para nuevos productos y una incorporación acelerada de clientes.  Visibilidad y control totales de la gestión de