INVERSION EN FONDOS MUTUOS EN CREDICORP CAPITAL MODERADO VCS FMIV, Ejercicios de Finanzas Corporativas

¡Descarga INVERSION EN FONDOS MUTUOS EN CREDICORP CAPITAL MODERADO VCS FMIV y más Ejercicios en PDF de Finanzas Corporativas solo en Docsity! J) Caso práctico. INVERSION EN FONDOS MUTUOS EN CREDICORP CAPITAL MODERADO VCS FMIV Inversionista: Andrés Torres, es un economista que tiene 35 años y tiene como objetivo de inversión aumentar su capital a mediano plazo con un riesgo moderado en el fondo mutuo. El tiene un monto disponible para la inversión de 10000. Después de una investigación exhaustiva el elige el siguiente fondo mutuo con las siguientes características: Fondo Mutuo: Credicorp Capital Moderado VCS FMIV Tipo de Fondo: Renta Mixta Moderado Monto de Suscripción Inicial Mínima: S/. 2,000 Información de la Inversión según el cuadro proporcionado en la SMV: Comisión de Suscripción: 0% Andrés no deberá pagar una comisión al realizar su inversión inicial en este fondo. Comisión de Administración Anual: 2.75% + IGV Esta comisión se aplica anualmente sobre el valor de los activos administrados por el fondo. En este caso, el IGV en Perú es del 18%, por lo que la comisión efectiva será: Comisión de Rescate: 0.5% + IGV del Monto Rescatado (MR) Esta comisión se aplica al monto que Juan decida retirar antes del periodo mínimo de permanencia, que es de 7 días calendario. Rango Autorizado para Comisión de Rescate: Hasta 5% del MR + IGV Esto indica el máximo que podría cobrarse por rescatar los fondos, aunque en este caso, la comisión es de 0.5% + IGV. Periodo Mínimo de Permanencia para Rescate: 7 días calendario Andrés debe mantener su inversión al menos durante 7 días para evitar una penalización más alta. Proceso de inversión: Suscripción Inicial: Andrés decide invertir S/. 10,000 en el fondo Credicorp Capital Moderado VCS FMIV. Como la suscripción no tiene comisión, su inversión completa se asignará al fondo. Cálculo de la Comisión de Administración: Al final del primer año, la comisión de administración que se aplicará será: Este monto será deducido del valor de los activos administrativos Simulación de Rentabilidad: Asumamos que el fondo genera una rentabilidad bruta anual del 8%. La rentabilidad neta para Andrés después de la comisión de administración sería: Entonces, el valor de la inversión al final del año seria: Rescate de Fondos: Si Andrés decide retirar S/. 5,000 después de un año, la comisión de rescate sería: Entonces, el monto neto que Andrés recibiría seria: Andrés Torres ha realizado una inversión inicial de S/. 10,000 en el fondo Credicorp Capital Moderado VCS FMIV, sin incurrir en costos de suscripción. La comisión de administración efectiva anual es del 3.245%, que se deduce anualmente del valor del fondo. Si el fondo genera una rentabilidad bruta del 8% anual, la rentabilidad neta de Juan después de un año será de S/. 475.50, resultando en un valor total de la inversión de S/. 10,475.50. Si decide retirar S/. 5,000, después de la comisión de rescate y el IGV, recibiría S/. 4,970.50.